weblog van het Compliance Platform
In de laatste nieuwsbrief laat De Nederlandsche Bank (DNB) weten dat de pagina over de bestuurlijke boete is vernieuwd, het betreft de pagina “Bestuurlijke boete op grond van Wft, Pw, Wtt, Wwft en Sw“. DNB schrijft:
Voor alle financiële ondernemingen is een geactualiseerd factsheet relevant over de bevoegdheid om een bestuurlijke boete op te leggen, een van de handhavingsinstrumenten van de financiële toezichthouders.
maar geeft niet aan op welke punten iets is gewijzigd.
De Nederlandsche Bank (DNB) meldt dat er een (vernieuwde) factsheet is uitgebracht waarin wordt toegelicht op welke manieren trustkantoren nadere informatie kunnen krijgen over het toezicht op deze sector. De factsheet is te vinden op een pagina “Nadere informatie voor trustkantoren“. Deze ‘factsheet’ is uiterst beperkt, er wordt verwezen naar de informatie op Open Boek Toezicht sector trustkantoren en er wordt gemeld dat per e-mail vragen kunnen worden gesteld.
Gisteren is de Regeling bekostiging financieel toezicht 2016 bekend gemaakt. Net als vorig jaar geldt voor trustkantoren een schijventarief, zie deze pagina’s, die ik uit de regeling heb gelicht. Kennelijk is de veronderstelling dat met grote trustkantoren minder toezichtkosten gemoeid zijn.
Over de systematiek schreef ik al eerder. De regeling van vorig jaar is hier te vinden.
DNB laat op 31 mei 2016 in de nieuwsbrief pensioenen weten dat op 9 juni a.s. een bijeenkomst over personentoetsing plaats vindt, gericht op alle onder toezicht staande instellingen:
Informatiebijeenkomst en brochure over toetsingen
Nieuwsbericht 31 mei 2016Op 9 juni organiseert DNB opnieuw een informatiebijeenkomst over toetsingen. Verder heeft DNB een brochure over toetsingen gemaakt met voorbeelden uit de praktijk.
Deze informatiebijeenkomst is bedoeld voor:
- Medewerkers van onder toezicht staande instellingen die betrokken zijn of verantwoordelijk zijn voor de voorbereidende werkzaamheden voor de bestuurderstoetsingen.
- Aspirant-bestuurders, commissarissen en andere beleidsbepalende medewerkers van financiële instellingen die onder toezicht van DNB staan.
- Belangenbehartigers en andere externe betrokkenen die meer willen weten over de bestuurderstoetsingen door DNB (en de AFM).
Tijdens de informatiebijeenkomst geven medewerkers van DNB een toelichting op het toetsingsproces en wat instellingen en te toetsen personen kunnen verwachten. Welke voorbereidingen zij moeten treffen, hoe een toetsingsgesprek in z’n werk gaat, welke processtappen er zijn, et cetera. Uiteraard is er ook ruimte om vragen te stellen.
U kunt zich inschrijven voor deze bijeenkomst via deze link.
Brochure
Met de publicatie van een aantal goede voorbeelden uit de praktijk biedt DNB (kandidaat)bestuurders een handvat voor een goede voorbereiding op een toetsing.
DNB heeft praktijkvoorbeelden gepubliceerd in Open Boek Toezicht. Hier vindt u ook voorbeeldformats. Daarmee kunnen ondernemingen en kandidaten de benodigde informatie aanleveren en zich voorbereiden op de toetsing. Op deze manier geeft DNB u meer zicht op wat u kunt verwachten als u getoetst wordt.
U kunt de formats vinden in Open Boek Toezicht . Hier vindt u ook de voorlichtingsbrochure ‘U wordt getoetst’.
Op de website van de AFM is op 18 mei jl. een bericht verschenen over de evaluatiecommissie die de personentoetsing door DNB en AFM gaat evalueren:
DNB en de AFM benoemen externe evaluatiecommissie toetsingsproces
DNB en de AFM hebben een externe evaluatiecommissie benoemd onder leiding van Annetje Ottow, om een evaluatie uit te voeren naar de toetsingen van DNB en de AFM en de ingezette versterkingen in het toetsingsproces door de toezichthouders in de afgelopen jaren. De evaluatiecommissie heeft het voornemen eind dit jaar met een rapport te komen. DNB en de AFM hebben deze evaluatie eerder aangekondigd in een brief aan de minister van Financiën die deze brief naar de Tweede Kamer heeft gestuurd.
De centrale onderzoeksvraag voor de commissie luidt: ‘Voorziet de huidige opzet van de toetsingen van bestuurders en commissarissen op geschiktheid en betrouwbaarheid en de daaruit voortvloeiende werkwijze van DNB en de AFM in een adequate uitvoering van de wettelijk opgelegde taken?‘
Naast Annetje Ottow hebben ook Janka Stoker en Jan Hommen zitting in de externe evaluatiecommissie. Annetje Ottow is decaan van de faculteit Recht, Economie, Bestuur en Organisatie van de Universiteit Utrecht en hoogleraar Economisch Publiekrecht aan dezelfde universiteit. Ze is gespecialiseerd in toezicht(houders), marktordening, mededinging en Europees recht.
Janka Stoker is onder andere hoogleraar ‘Leiderschap en Organisatieverandering’ en directeur van het leiderschaps-expertisecenter ‘In the LEAD’ aan de faculteit Economie en Bedrijfskunde van de Rijksuniversiteit Groningen.
Jan Hommen is onder andere voorzitter van de Raad van Commissarissen van Koninklijke Ahold NV en de Brabantse Ontwikkelingsmaatschappij. Hij heeft gedurende zijn loopbaan bestuursfuncties bekleed bij Alcoa in de Verenigde Staten, Koninklijke Philips NV, ING Groep en KPMG Nederland.
Ook het Compliance Platform Trustkantoren, door middel van Marianne van Rappard en Stijn Wortelboer, heeft aan de consultatie Wet toezicht trustkantoren 2018 mee gedaan. De bijdrage is hier (pdf) te vinden, alsmede via de consultatiesite.
Zie het eerdere bericht over de consultatie voor de overige vindplaatsen.
Vandaag sluit de periode dat kan worden meegedaan aan de consultatie inzake de Wet toezicht trustkantoren 2018. Op het moment van het schrijven van dit bericht zijn er nog maar drie reacties binnen, zie de reactiepagina. Daarvan is er één van een belangenvereniging van trustkantoren (Vereniging Dutch Circle), één van mij en een heel korte van een particulier. Mijn bijdrage is hier als pdf te downloaden.
Dat is wel mager. Zouden er nog organisaties bezig zijn met hun reactie?
Aanvulling 17:55 uur
Inmiddels zijn er twee reacties bij gekomen, één van SOMO en – zoals was te verwachten – een reactie van Holland Quaestor.
Aanvulling 18:30 uur
De teller staat nu op zeven (nieuw zijn de reacties van Compliance Platform, Tax Justice NL), dus kennelijk wordt er op de valreep nog hard aan de consultatiereacties gewerkt. De dag is nog niet voorbij.
Terrorismefinanciering schijnt herkend te kunnen worden, aldus de toezichthouders van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft), zoals De Nederlandsche Bank (DNB).
DNB laat in de laatste nieuwsbrief voor betaalinstellingen – waarvan dit onderdeel ook voor trustkantoren interessant zou kunnen zijn – weten dat volgens de organisaties die samenwerken binnen het Financieel Expertise Centrum (FEC) indicatoren zouden zijn:
Welke landen hoog risicolanden zijn, vertelt DNB niet. Ook wordt niet toegelicht waarom charitatieve stichtingen actief in hoog risico landen interessanter zouden zijn dan ondernemingen die in de landen actief zijn. Waarom transacties die afwijken van het normale transactieprofiel van de cliënt op terrorismefinanciering zouden wijzen, wordt evenmin verteld. De genoemde ‘niet-normale’ transacties kunnen ook op iets anders anders (crimineels) wijzen.
Het bericht verwijst naar de website van het FEC, zonder aan te geven of er bepaalde bronnen op die site zijn die van belang zijn voor de lezer.
Dit soort berichtgeving onderstreept het belang dat er een behoorlijke database komt waarin op zijn minst alle openbare gegevens worden opgenomen. Ik zie niet in waarom we wel de sites overheid.nl en rijksoverheid.nl hebben en niet een site criminaliteitsbestrijding.nl.
Jouke Tegelaar schreef voor het Leiden Law Blog: A new ‘naming and shaming’ regime for financial markets: striking a balance.
Al eerder schreef ik op mijn eigen blog over naming & shaming, onder meer dat het een trend is in het toezicht. Zorgelijk is dat deze sanctie zonder tussenkomst van de rechter kan worden opgelegd.
Directeur Frank Elderson van DNB heeft dinsdag 24 mei 2016 een speech gehouden op het DNB-seminar voor trustkantoren.
Meer informatie:
Compliance Platform Trustkantoren 